8月16日，深交所首單保障性租賃住房公募REITs發(fā)售，平安銀行作為銀行業(yè)唯一一家代銷渠道，1億額度當(dāng)天售磬。這不是平安銀行第一次獨家代銷此類優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，作為股份制銀行，為何平安銀行能夠獲得產(chǎn)品機構(gòu)管理人和投資者的共同青睞？

這背后，一方面是平安銀行通過嚴(yán)選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，提供陪伴式服務(wù)，提升客戶獲得感；另一方面是平安銀行的品牌實力和優(yōu)質(zhì)客戶受到頭部管理人的認(rèn)可，積極與平安銀行開展首發(fā)、定制產(chǎn)品合作。

珍珠中挑珍品，硬核業(yè)績打造“金字招牌”

在財富管理凈值化轉(zhuǎn)型的藍(lán)海浪潮中，以公募基金為領(lǐng)頭羊的成熟凈值型產(chǎn)品，將在居民財富管理、資產(chǎn)配置過程中扮演重要的角色。

平安銀行打造了優(yōu)選基金品牌，通過“買方視角”、定量和定性結(jié)合的“Masters”方式從市場數(shù)百位基金經(jīng)理中，挑選具備持續(xù)創(chuàng)造超額回報能力、適合未來市場的基金經(jīng)理，其所管理的產(chǎn)品就是平安銀行推薦的優(yōu)選基金。最終，平安優(yōu)選團隊從100多家公募基金公司的7000多只產(chǎn)品中篩選出25家基金公司的40余只（包含權(quán)益、債券及固收產(chǎn)品）優(yōu)選產(chǎn)品給到投資者。

此外，近年來，國內(nèi)頭部的公募機構(gòu)積極與平安銀行開展首發(fā)、定制產(chǎn)品合作。此前，平安銀行已代銷了國內(nèi)首批北交所主題公募基金。

自2018年初組合推薦以來，優(yōu)選權(quán)益類基金組合業(yè)績回報105.28%，同期上證指數(shù)下跌2.42%，相對上證指數(shù)超額收益達(dá)到107.7%（數(shù)據(jù)來源wind，截至2022.08.05）。而持倉客戶復(fù)購率高達(dá)70%，定投客戶堅持6個月以上占比40%，遠(yuǎn)超行業(yè)平均水平。

外資管理人在國內(nèi)開展業(yè)務(wù)的優(yōu)選機構(gòu)

私募產(chǎn)品是高凈值客戶資產(chǎn)配置的重要組成部分。隨著中國資本市場穩(wěn)步開放，諸多優(yōu)質(zhì)全球管理人的加入為國內(nèi)市場帶來全新的活力和視野。平安銀行是國內(nèi)最早引入海外投資產(chǎn)品的財富管理機構(gòu)之一，通過與全球優(yōu)秀管理人合作，精選管理人旗艦策略，為高凈值客戶提供全面優(yōu)質(zhì)的全球資產(chǎn)配置解決方案。

根據(jù)不完全的市場統(tǒng)計，平安銀行在海外投資（以QDLP為例）方面，占據(jù)的市場份額超過80%，是多數(shù)外資管理人在國內(nèi)開展業(yè)務(wù)的優(yōu)選機構(gòu)。

平安銀行合作的海外私募產(chǎn)品投資管理人包括私募股權(quán)領(lǐng)域知名機構(gòu)KKR、安聯(lián)集團旗下“主動管理專家”安聯(lián)投資、環(huán)球“固收投資領(lǐng)先者”品浩、蘇格蘭百年資管“獨角獸捕手”柏基、荷蘭“投資工程師”荷寶、“困境投資之王”橡樹、“共同基金之父”路博邁、擁有260年歷史的老牌資管霸菱等。而合作的國內(nèi)私募產(chǎn)品投資管理人則覆蓋鼎暉投資、高瓴資本、IDG資本、瓴仁、高毅、淡水泉等國內(nèi)頭部機構(gòu)。

平安優(yōu)選私募在全市場2.45萬家私募中層層篩選，精選引入全市場1%的私募，并在12萬只私募基金“掐尖”，真正做到產(chǎn)品選擇上“人無我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我快”。

以陪伴式服務(wù)解決客戶焦慮，提高獲得感

除了提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，平安銀行還提供專業(yè)的資產(chǎn)配置，提升客戶財富健康度，做好跨越周期的資產(chǎn)配置。同時，注重為客戶提供長期的陪伴式服務(wù)，提高客戶獲得感。

以公募基金為例，無論是國內(nèi)還是國外，其長期通常能跑贏多數(shù)資產(chǎn)，而持有周期越長，勝率越大。數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示，追漲殺跌、頻繁買賣是基金賺錢基民不賺錢的主要原因。

如何在服務(wù)方面幫助基民“打敗天性”，平安銀行聯(lián)合易方達(dá)、匯添富等基金公司，推出“銀基開放平臺”，借助公募基金投研能力為客戶帶來更為及時、專業(yè)的內(nèi)容服務(wù)與客戶陪伴，包括產(chǎn)品周點評、行情分析、產(chǎn)品運作情況以及后市思路等，幫助客戶以正確的姿勢去渡過市場波動，提高持有久期進(jìn)而提升盈利水平。在持續(xù)有溫度的陪伴下，客戶投資基金的理念更加成熟，持有周期明顯拉長，平均持有時長提升到11.5個月。

圍繞著投前、投后管理，平安銀行持續(xù)以陪伴服務(wù)協(xié)助客戶抵御市場噪音干擾，不定期邀請投顧開展線上云路演及直播，搭建客戶和基金經(jīng)理直接對話和溝通的橋梁；定期檢視客戶的持有感受，從提升客戶財富健康度內(nèi)核出發(fā)，提升客戶賬戶綜合收益滿意度。

同時，為避免一線銷售人員引導(dǎo)客戶“贖舊買新”，平安銀行還在考核機制上也做了相應(yīng)調(diào)整，更多從客戶資產(chǎn)配置的合理性、滿意度以及真正給客戶帶來長期增值的維度來評價業(yè)績。

投資并非一蹴而就，需要專業(yè)的知識、敏銳的市場洞察與預(yù)判，而對于普通投資者而言，把專業(yè)的事交給專業(yè)的人不失為明智的選擇。平安銀行秉承中國平安"專業(yè)創(chuàng)造價值"的核心文化理念，持續(xù)打造優(yōu)選產(chǎn)品貨架，提供科學(xué)的資產(chǎn)配置和有溫度的陪伴式服務(wù)，讓客戶省心、省時，增強獲得感。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。