近日，由國(guó)際知名媒體《環(huán)球金融》主辦的第十六屆“中國(guó)之星”評(píng)選正式公布獲獎(jiǎng)名單。憑借優(yōu)異的資產(chǎn)配置能力、領(lǐng)先的頂級(jí)私行服務(wù)體系和強(qiáng)大的金融科技實(shí)力，平安私人銀行榮獲“最佳私人銀行”、“最佳私人銀行—科技銀行”兩項(xiàng)大獎(jiǎng)。

“中國(guó)之星”獎(jiǎng)項(xiàng)是《環(huán)球金融》對(duì)中國(guó)境內(nèi)杰出的金融機(jī)構(gòu)等進(jìn)行的年度評(píng)選，所設(shè)獎(jiǎng)項(xiàng)經(jīng)專(zhuān)業(yè)評(píng)審委員會(huì)投票選出，具有較高全球權(quán)威性和影響力，為企業(yè)決策者指明了在創(chuàng)新、成熟和市場(chǎng)知識(shí)方面處于領(lǐng)先地位的潛在金融合作伙伴。

近年來(lái)，平安銀行從戰(zhàn)略層面高度重視私行業(yè)務(wù)，不斷提升私人銀行的戰(zhàn)略地位和經(jīng)營(yíng)能力，在以客戶為中心的發(fā)展理念引導(dǎo)下，持續(xù)升級(jí)產(chǎn)品、客群經(jīng)營(yíng)、隊(duì)伍等能力，滿足超高凈值客戶日益增長(zhǎng)的需求，引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展。

溫暖陪伴客戶，打造真資產(chǎn)配置與王牌權(quán)益

實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值和增值是高凈值客戶對(duì)私行的首要期待。平安私人銀行積極引入市場(chǎng)上最優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品與稀缺的高端權(quán)益，以多市場(chǎng)、多品種、多策略的產(chǎn)品體系，全方位滿足客戶的資產(chǎn)配置需求。

為最大程度確?？蛻舻氖找?，平安私人銀行在搭建產(chǎn)品貨架時(shí)嚴(yán)格篩選和評(píng)審：私募方面，精選引入全市場(chǎng)1%的產(chǎn)品；公募方面，獨(dú)創(chuàng)“MASTERS”評(píng)價(jià)體系構(gòu)建優(yōu)選組合；理財(cái)方面，引入國(guó)內(nèi)一流理財(cái)子公司產(chǎn)品。

在堅(jiān)持精品化路線的同時(shí)，平安私人銀行憑借強(qiáng)大的專(zhuān)業(yè)度和銷(xiāo)售力，與眾多國(guó)內(nèi)外頭部機(jī)構(gòu)建立了良好的合作關(guān)系，引進(jìn)全球稀缺的資源，突顯產(chǎn)品貨架的辨識(shí)度。在國(guó)際方面，平安私人銀行合作的知名機(jī)構(gòu)包括KKR、Pimco（品浩）、柏基、橡樹(shù)、路博邁等；在國(guó)內(nèi)方面，則聯(lián)合易方達(dá)、匯添富等多家頭部基金公司打造“銀基開(kāi)放平臺(tái)”。

隨著投資環(huán)境改變，客戶的財(cái)富管理需求不斷升級(jí)，在此趨勢(shì)下，平安私人銀行積極落實(shí)“智能化銀行3.0”新模式，通過(guò)科技賦能加快向以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型，同時(shí)不斷加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)用心的投顧陪伴服務(wù)能力，以買(mǎi)方視角打造真資產(chǎn)配置，推動(dòng)財(cái)富管理從“產(chǎn)品銷(xiāo)售推動(dòng)”向“有溫度的陪伴”轉(zhuǎn)變。

具體來(lái)看，平安私人銀行利用大數(shù)據(jù)科技能力，圍繞“客戶生命周期、資產(chǎn)層級(jí)、職業(yè)”三個(gè)核心標(biāo)簽細(xì)分112個(gè)客群宮格精準(zhǔn)洞察客戶需求，并根據(jù)客戶的保值、增值、傳承三大需求與風(fēng)險(xiǎn)收益偏好進(jìn)行嚴(yán)格產(chǎn)品匹配；同時(shí)建立以AI智慧大腦為決策引擎的客戶經(jīng)營(yíng)體系，在合適的時(shí)間和地點(diǎn)，將合適的產(chǎn)品和服務(wù)用合適的方式給到客戶。

市場(chǎng)波動(dòng)不斷，投資者難免做出不理智的決策，因此，注重長(zhǎng)期陪伴服務(wù)的平安私人銀行通過(guò)貫穿投前投教、投中建議、投后管理全流程，打造客戶旅程化陪伴能力，助力客戶穿越市場(chǎng)周期。今年上半年，平安私人銀行展開(kāi)了系統(tǒng)的客戶回訪工作，為客戶提供賬戶檢視服務(wù)，及時(shí)動(dòng)態(tài)調(diào)整產(chǎn)品配置方案，不斷提升客戶“財(cái)富健康度”和持有體驗(yàn)。

除了財(cái)富管理服務(wù)，近年來(lái)高凈值客戶對(duì)其他綜合服務(wù)的需求也在快速增長(zhǎng)。平安私人銀行向外延伸服務(wù)范疇，重點(diǎn)打造“高端醫(yī)養(yǎng)、子女教育、慈善規(guī)劃”等王牌權(quán)益，滿足客戶稀缺性非金融服務(wù)需求，成為私行服務(wù)重要軟實(shí)力。

高端醫(yī)養(yǎng)權(quán)益依托平安集團(tuán)大健康生態(tài)圈的高端醫(yī)療資源，打通外部國(guó)際一流醫(yī)療資源，為客戶提供名醫(yī)門(mén)診預(yù)約及陪診、名醫(yī)住院安排等稀缺資源，并通過(guò)“家庭賬戶”實(shí)現(xiàn)權(quán)益在家庭成員中的共享，通過(guò)“隨身顧問(wèn)”確保客戶全流程體驗(yàn)。慈善規(guī)劃?rùn)?quán)益，以慈善規(guī)劃積極引領(lǐng)財(cái)富向善，助力共同富裕，幫助客戶以更專(zhuān)業(yè)、更可持續(xù)的方式實(shí)現(xiàn)公益心愿。

推進(jìn)分層經(jīng)營(yíng)，構(gòu)建頂級(jí)私行服務(wù)體系

高凈值客戶的需求日益多元化。依托中國(guó)平安“綜合金融+醫(yī)療健康”的“One Ping An”生態(tài)版圖，平安私人銀行持續(xù)推進(jìn)客群分層經(jīng)營(yíng)，推出了國(guó)內(nèi)首個(gè)頂級(jí)私行服務(wù)體系，圍繞“個(gè)人、家族、企業(yè)”的全面性需求，提供平安家族辦公室、綜合金融方案和圈層經(jīng)營(yíng)解決方案。

家族傳承方面，平安銀行私人銀行通過(guò)為家族提煉核心價(jià)值觀形成“家族憲章”，并以此為導(dǎo)向搭建財(cái)富管理、健康管理、代際成長(zhǎng)、慈善規(guī)劃、法稅籌劃、企業(yè)智庫(kù)六個(gè)領(lǐng)域家族辦公室，從頂層設(shè)計(jì)上一站式滿足家族整體需求，以體系化專(zhuān)業(yè)方案為基石，給客戶帶來(lái)長(zhǎng)周期的深度陪伴服務(wù)，助力中國(guó)家族家業(yè)常青。

企業(yè)服務(wù)方面，平安私人銀行推出一站式綜合金融方案，面向企業(yè)董監(jiān)高、企業(yè)核心員工及企業(yè)經(jīng)營(yíng)，推出包括員工激勵(lì)、企業(yè)董監(jiān)高投融資、企業(yè)治理數(shù)字平臺(tái)等服務(wù)；并通過(guò)在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的企望會(huì)為企業(yè)家量身定制金融服務(wù)、圈層社交、品牌賦能、經(jīng)營(yíng)賦能、社會(huì)價(jià)值賦能。

同時(shí)，平安私人銀行圍繞特定客層提供圈層人脈拓展，累計(jì)搭建企業(yè)家圈層、慈善圈層。企業(yè)家圈層方面，推出“企望會(huì)”平臺(tái)，為企業(yè)家量身定制金融服務(wù)、圈層社交、品牌賦能、經(jīng)營(yíng)賦能、社會(huì)價(jià)值賦能。慈善圈層方面，以金融服務(wù)能力為基底，構(gòu)建了包括平安公益平臺(tái)線上捐贈(zèng)、慈善規(guī)劃咨詢、協(xié)助設(shè)立慈善信托、公益活動(dòng)等多層次的慈善服務(wù)，全面滿足客戶財(cái)富向善需求；其中一站式慈善規(guī)劃服務(wù)為業(yè)內(nèi)首創(chuàng)。

強(qiáng)化專(zhuān)業(yè)能力，培養(yǎng)“懂資產(chǎn)”私行隊(duì)伍

持續(xù)提升私行服務(wù)水平，除了需要打造優(yōu)秀的產(chǎn)品和服務(wù)，還需要構(gòu)建一支專(zhuān)業(yè)的客戶服務(wù)隊(duì)伍。平安私人銀行堅(jiān)信“人才是第一生產(chǎn)力”，打造了一支超千人的私人銀行家隊(duì)伍及投顧專(zhuān)家隊(duì)伍。他們當(dāng)中約20%擁有碩士學(xué)歷，10%具有海外名校留學(xué)背景，還有相當(dāng)一部分是銀行投行、證券投行和海外投行等領(lǐng)域的高精尖人才。

為持續(xù)提升隊(duì)伍“懂資產(chǎn)”的能力，平安私人銀行建立了制式化財(cái)富管理培訓(xùn)體系，通過(guò)“訓(xùn)、戰(zhàn)、輔導(dǎo)”立體式培養(yǎng)模式，持續(xù)對(duì)隊(duì)伍開(kāi)展“懂底層、懂產(chǎn)品、懂配置”的專(zhuān)項(xiàng)賦能，培養(yǎng)既懂資產(chǎn)配置也懂權(quán)益服務(wù)的復(fù)合型人才；同時(shí)，發(fā)揮“金融+科技”的優(yōu)勢(shì)，升級(jí)智能化展業(yè)工具，強(qiáng)化人機(jī)協(xié)同賦能隊(duì)伍經(jīng)營(yíng)，提升客戶體驗(yàn)。

在服務(wù)模式上，平安私人銀行整合平安集團(tuán)內(nèi)外部各行業(yè)的專(zhuān)家資源，搭建了“1+1+N”的服務(wù)模式。第一個(gè)“1”是指私人銀行家，第二個(gè)“1”是總行頂級(jí)私行綜合顧問(wèn)，“N”則是來(lái)自平安集團(tuán)內(nèi)外部各個(gè)細(xì)分領(lǐng)域的專(zhuān)家。該模式能夠保障對(duì)客戶服務(wù)的高效響應(yīng)和協(xié)同，以及把控服務(wù)質(zhì)量。

此外，依托強(qiáng)大的私人銀行家隊(duì)伍，平安私人銀行在全國(guó)近50個(gè)核心城市的核心地段設(shè)立了私行中心，作為高質(zhì)量服務(wù)的觸點(diǎn)和連接各種資源的紐帶。在“2023百?gòu)?qiáng)私人銀行中心”評(píng)選中，平安銀行七家私行中心上榜，顯示了業(yè)界對(duì)平安銀行私行中心發(fā)展成果的認(rèn)可。

私行業(yè)務(wù)被視為零售業(yè)務(wù)“皇冠上的明珠”，也是平安銀行零售深化轉(zhuǎn)型及大財(cái)富管理戰(zhàn)略成功落地的重心所在。上半年，平安私人銀行AUM與客戶數(shù)量等核心指標(biāo)穩(wěn)健增長(zhǎng)，大零售業(yè)務(wù)發(fā)展“新引擎”作用漸顯。未來(lái)，平安私人銀行將不斷豐富“產(chǎn)品力”、提升資產(chǎn)配置能力，并持續(xù)完善頂級(jí)私行業(yè)務(wù)體系建設(shè)，以及發(fā)展領(lǐng)先的金融科技，將最適配的、陪伴式的私行服務(wù)提供給每一位客戶，滿足客戶對(duì)更美好生活的向往。