新浪財(cái)經(jīng)訊 鑫元基金在去年6月南京銀行(10.330,0.14,1.37%)虛假宣傳，欺騙消費(fèi)者后，據(jù)悉鑫元基金的子公司鑫沅資產(chǎn)管理有限公司，近日被上海證監(jiān)局采取行政監(jiān)管措施，責(zé)令進(jìn)行為期三個(gè)月的整改，并暫停特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃備案。這也是今年以來(lái)又一家銀行系基金子公司被罰。

　　南京銀行違規(guī)銷售“絕對(duì)賺”基金 江蘇證監(jiān)局點(diǎn)名責(zé)令改正

　　去年6月，南京銀行銷售一款名為“鑫元基金”的半年期理財(cái)產(chǎn)品，該行理財(cái)經(jīng)理宣稱“低風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)健型”“半年絕對(duì)回報(bào)13%”，下屬各支行通過(guò)宣傳單、手機(jī)短信等極力推廣，但期滿后虧損高達(dá)15%。去年年底，上百名投資者聚集銀行門前討說(shuō)法，斥責(zé)銀行虛假宣傳，欺騙消費(fèi)者。>>

　　據(jù)財(cái)新記者獲悉，鑫元基金的子公司鑫沅資產(chǎn)管理有限公司(下稱鑫沅資管)，近日被上海證監(jiān)局采取行政監(jiān)管措施，責(zé)令進(jìn)行為期三個(gè)月的整改，并暫停特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃備案。原因是其合富系列“一對(duì)多”資管計(jì)劃較高比例投資于非標(biāo)資產(chǎn)，但每日開(kāi)放申購(gòu)贖回。

　　業(yè)界一般認(rèn)為，上述情形大概率是基金子公司設(shè)立了資金池，即客戶資金和資產(chǎn)沒(méi)有做到一一對(duì)應(yīng)，否則無(wú)法實(shí)現(xiàn)投資低流動(dòng)性的非標(biāo)資產(chǎn)的同時(shí)還能隨時(shí)申購(gòu)贖回。此次處罰，也彰顯了證券監(jiān)管部門對(duì)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展資金池業(yè)務(wù)的零容忍態(tài)度。

　　鑫沅資產(chǎn)管理有限公司經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2014]144號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立于上海，是鑫元基金管理有限公司的控股子公司，是南京銀行金融版圖的重要成員。中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金子公司專戶業(yè)務(wù)規(guī)模排名》(2015年9月底)數(shù)據(jù)顯示，鑫沅資產(chǎn)管理資產(chǎn)規(guī)模位列第九，首次躋身前十。截至2016年一季度，其專戶管理規(guī)模達(dá)3357億元，行業(yè)排名第七。