柜員識破“話中玄機”,警銀聯(lián)動60分鐘凍結18萬涉詐資金!郵儲銀行正定支行再筑反詐“防火墻”

面對花樣翻新的電信網(wǎng)絡詐騙,金融機構是守護群眾“錢袋子”的重要防線。近日,中國郵政儲蓄銀行正定縣支行憑借高度的警惕性和高效的警銀協(xié)作機制,再次成功攔截一起大額涉詐資金轉移事件,挽回了18萬元的經(jīng)濟損失,以實際行動詮釋了“金融為民”的責任擔當。

“卡被管控”露端倪,柜員警鈴大作!

近日,客戶賈某(化名)前來郵儲銀行正定支行營業(yè)大廳辦理18萬元的大額現(xiàn)金支取業(yè)務。按照業(yè)務要求,柜員孫運佳對客戶進行取現(xiàn)前的詳細盡職調查,在核實賬戶近期交易流水過程中,一筆發(fā)生在“兩天前”的交易記錄引起孫運佳的注意:一筆18萬元的資金,恰好從賈某本人名下的建設銀行卡轉入了這個郵儲賬戶。金額和本次取現(xiàn)需求高度吻合。既然資金就在自己名下的建行卡里,為何客戶要大費周章地先跨行轉入郵儲,再來取現(xiàn)金?這多出的步驟明顯不合常理,徒增了操作成本和風險。這一關鍵的問題在孫運佳腦海里閃過。

隨即,他看似不經(jīng)意地追問了一句?！百Z先生,您這筆錢是從建行卡轉過來的,您當時怎么不直接在那邊取呢?那邊取款方便嗎?”

“哦,那個啊,我的建行卡已經(jīng)被管控一個多月了,取不了錢!”賈某脫口而出。

“卡被管控”這句話如同一聲尖銳的警鈴,瞬間在經(jīng)驗豐富的柜員孫運佳心中敲響。銀行卡被管控往往是涉及可疑交易或涉案的信號。他不動聲色,以“業(yè)務需要上級授權”為由請客戶稍作等待,隨即迅速將這一重大可疑情況報告給營業(yè)主管及支行長。

快速響應顯擔當,警銀合力護平安!

支行長在聽取匯報后,立即采取行動。支行工作人員第一時間撥通了正定縣公安局反詐中心的電話,詳細報告了客戶身份信息、賬戶情況及可疑交易細節(jié),請求警方介入核查。

正定縣公安局反詐中心接報后反應神速,立即對該賬戶及關聯(lián)信息展開緊急排查。警方專業(yè)研判后確認,賈某賬戶內這18萬元資金確系涉詐資金!警方迅速行動,與原辦案單位取得聯(lián)系,在郵儲銀行正定支行的密切配合下,60分鐘就成功對該賬戶實施了司法止付和凍結措施,將這筆涉詐資金牢牢“鎖”在賬戶內,有效阻斷了其轉移通道,避免了財產(chǎn)損失。

專業(yè)盡責獲表彰,筑牢防線守安寧!

郵儲銀行正定支行在此次事件中展現(xiàn)出的敏銳的風險意識、規(guī)范的操作流程、高效的應急處置能力以及積極主動的警銀協(xié)作精神,得到了公安機關的高度認可。石家莊市人民政府打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙工作協(xié)調機制辦公室特對該行在此案中的出色處置過程進行了通報表揚。

郵儲銀行正定縣支行將持續(xù)深化警銀聯(lián)動形成打擊合力,進一步織密筑牢金融安全“防護網(wǎng)”,堅決守護好人民群眾的“錢袋子”,為營造安全、穩(wěn)定、和諧的金融環(huán)境貢獻力量。(張林林、盧瀾之)

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